「湖北黄石大冶交投2021应收账款权益01/02号」

    
足额应收账款质押，为还本付息提供保障

    
《湖北大冶交通投资2021应收账款权益01/02号》
※【基本要素】
总规模：2亿元
投资期限：12月/24月；季度付息
一年期收益：10-50-100-300万，8.2%-8.5%-8.8%-9.1%
两年期收益：10-50-100-300万，8.3%-8.8%-9.3%-9.5%
资金投向：用于阳新军垦农场至大冶梅咀公路改建工程项目

    
※【项目亮点】
◎融资方：DY市交通投资有限公司（AA），实控人市CZJ，是DY主要的交通基建主体，具有较强的区域专营性

    截止2021年3月底，总资产102.73亿，负债结构稳定，偿还能力强

    
◎担保方1：DY市国有资产经营有限公司（AA+），由市CZJ100%持股，是DY最重要的国有资产投资及运营主体，并持续在上级财政补贴及资产划拨等方面得到大力支持

    截止2020年底，资产总额487.13亿，负债率47.18%，2021一季度获上级补助超4.8亿，担保力极强

    
◎担保方2：DY市振恒城市发展投资有限公司（AA，债券AAA），实际控制人为市CZJ，是DY城市建设的主导企业

    截止2020年，资产总额441.92亿，负债率仅43.70%，担保力强

    
融资方以合法拥有和可转让的价值2.22亿应收账款，为还本付息提供保障

    
◎大冶，湖北HS下辖市，省内首位全国百强县市，2020年赛迪全国百强县72位，地处湖北“冶金走廊”腹地及武汉城市经济圈内，是中国最大保健品“劲酒”的发源地，GDP高达650亿，一般公共预算收入为27.03亿，为省财政收入县市区15强，为HS市6个区县排名第一位，财政稳定，经济发达

    《人民日报》发布的排行榜中，“投资潜力百强县市”排名第52位

产品名称：四川乐至新城债权资产项目

产品规模：5000万元

投资期限：24 个月（具体存续时间以产品实际情况为准）

付息方式：   

发行方半年支付收益，其中支付收益日期为每年的 6 月 10 日和 12 月 10 日（如遇节假日顺延至工作日），到期后一次性支付本金及剩余收益

    发行方在产品到期后的当月最后一个工作日（如遇节假日顺延至工作日）内向认购方支付本金及剩余收益

    
资金用途：补充公司营运资金以及用于乐至县东门片区排污管网及市政设施提质改造工程的建设

最低认购额度：5万起投，高于起点金额以1万元整数倍递增

预期年化收益：

5万（含）-30万（不含）--8.2%/年

30万（含）-100万（不含）--8.5%/年

100万（含）-300万（不含）--9.0%/年

300万（含）-500万（不含）--9.5%/年

500万（含）以上--10.0%/年

还款来源：

(一) 偿付资金来源于发行方经营活动产生的现金收入

(二) 偿付资金同时来源于担保方经营活动产生的收入

(三) 偿付资金同时来源于应收账款处置收入以及土地处置收入

增信措施：

（1）乐至县XX团有限责任公司为本次融资提供无限连带责任保证担保；

（2）乐至县XX限公司以其持有的对乐至县至XX投资有限公司（为国有公司，即债务人）的应收账款，以此作为兑付义务的质押担保；

（3）乐至县XX限公司提供其持有的一宗住宅用地作为抵押担保

    
项目优势：       

1、【融资主体】乐至县XX有限公司成立于2010年，注册资本1.7亿，乐至国资和金融局控股70.59%，国开基金持股29.41%

2、【担保主体】乐至县XX有限责任公司成立于2016年，注册资本2.01亿，乐至国资和金融局100%控股

3、【增信措施】发行人对乐至县至XX资有限公司（为国有公司，即债务人）的2.49亿应收账款并在中登登记