孟州市农开2020债权01期先预约

定融产品 2020年10月24日 23:04 336 admin

    《河南孟州市农开2020债权01期》
    规模：1亿（本期2000万）12月；季度付息
    收益：10-50-100万：8.3-8.8-9.3%
    资金用途：用于补充企业流动资金。

    风控措施及亮点：
    1、融资方：孟州市农业综合开发有限公司（隶属于市国资办100%控股）截止到2019年10月末，公司总资产17.91亿，资产负债率24.06%。

公司资产负债结构稳健，资产规模稳步增长。

2、担保方：孟州市投资开发有限公司（隶属于孟州市国资办100%控股）孟州市级最大城投平台，提供连带责任担保。

    3、应收账款质押：发行人提供对孟州市城市建设投资开发有限公司足额应收账款质押
    4、资金监管：本产品所募集资金将在中国银行设立的专用的账户进行监管，确保资金的安全可靠。

    孟州市：
    孟州市，隶属河南省焦作市，2018年实现地区生产总值331.4亿，财政收入15亿，是“唐宋八大家”之首韩愈的故里。

县域经济综合实力位居中部百强县第51位，焦作市第1位；首次入选“全国绿色发展百强县市”，连续十年跻身“全国最具投资潜力百强县市。

推荐定融产品：

1、项目名称：山东昌邑昌盛城投债权项目
2、发行总额：本次项目发行总额不超过人民币 2 亿元（含 2 亿元），其中 1 亿元（含 1亿元）期限为 12 个月；1 亿元（含 1 亿元）期限为 24 个月。

3、发行方式及对象：本次发行将以非公开方式向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者发行。

4、项目期限：不超过 24 个月。

5、预期收益：本期债权项目利率在存续期的 2 年内固定不变。

本期债权项目利率由发行人和承销商根据市场询价协商确定，预期年化利率见下表：

存续期限认购金额（万元）预期年化利率
12个月贰拾万元（含）及以上 9.0%
24个月贰拾万元（含）及以上 9.3%6、计息方式：采用单利按日计息，不计复利。

7、还本付息方式：存续期内自然季度付息，每年 3 月、6 月、9 月、12 月 20 日为核算日，核算日当日（10）个工作日支付利息，到期一次性支付本金及剩余收益。

（成立未满 1 月累积到下次付息）。

8、监管人：监管人为中国建设银行股份有限公司昌邑支行。

9、偿付保障机制
（1）设立偿付专户，用于兑息、兑付资金的归集和管理公司在债权项目付息日的 5 个工作日前，将应付利息全额存入偿付专户；在本金到期日的30 日前累计提取的偿付保障金余额不低于债权项目余额的 50%。

偿付保障金自存入偿付专户之日起，仅能用于兑付债权项目本金及利息，不得挪作他用。

（2）在出现预计不能按期偿付本息或者到期未能按期偿付定融本息时，公司将至少采取如下措施：
① 不向董事分配利润；
② 暂缓重大对外投资、收购兼并等资本性支出项目的实施；
③ 主要责任人不得调离。

（3）若在规定期限内未能足额提取偿付保障金，不以现金方式进行利润分配。

10、债权项目募集资金用途：本次债权项目发行所募集资金扣除发行费用后拟昌邑市地表水净化水厂工程项目。

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