「国民信托-慧鑫1号江苏淮安集合资金信托计划」

信托产品 2020年08月30日 16:24 288 admin

国民信托-慧鑫1号江苏淮安集合资金信托计划

期限：24个月
规模：22200万
预期收益：100-300万 7.6% 300-600万 7.7% 600万及以上 7.8%
付息方式：按季付息
投资领域：基础建设
资金用途：用于淮安园兴科创孵化基地高标准厂房项目一期开发建设。

还款来源：
1、融资人淮安园兴的营业收入；
2、担保方淮阴城资的营业收入；
3、抵押物变现收入。

风控措施：
1、淮安市淮阴区城市资产经营有限公司提供不可撤销连带责任保证担保；
2、淮安园兴投资有限公司提供价值约 3.68 亿商业房产用于抵押。

产品亮点：
1、融资方淮安园兴投资有限公司隶属于淮阴区县人民政府领导和管理，现注册资本 47.548 亿元，2019 年 12 月，融资人资产总额为 151.13 亿元，负债率为 62.69%，负债较为合理。

2019年 12 月，融资人净利润为 1.45 亿元，最近四年平均净利润 0.97 亿元。

2、担保方淮安市淮阴区城市资产经营有限公司是当地最大的政府融资平台公司，公开发债主体。

担保人 2016-2018 年分别获得淮阴区财政局拨款 1.2亿元、1.0 亿元和 0.8 亿元。

截至 2019 年 9 月末，公司总资产为 313.69 亿元，负债总额 209.20 亿元，负债率 66.77%。

2018 年至 2019 年 9 月末，担保人净利润分别为 1.18 亿元和 0.68 亿元，最近三年平均净利润 1.2 亿元。

中诚信国际信用评级有限责任公司 2019 年 7 月 12 日评级结果为：公司主体信用等级为 AA，评级展望维持为稳定。

3、房产抵押：抵押物为融资人名下的，位于淮阴区双坝路西侧、淮河路北侧共计 1 幢房地产。

抵押物总建筑面积 42664.44 平方米，用途为商业、商务/主楼。

根据格律（上海）资产评估有限公司出具的预评估报告，该抵押物的评估值为 36800 万元，本金抵押率约为 59.78%。

100万起投信托：
100【上海本地信托-深圳万科地产项目】（财富中心）
30个月（满12个月可提前推出），不定期分配
期限<24个月，8.6%+浮动收益
24个< 月期限 <30个月，8.9%+浮动收益
地产：深圳；操盘方-万科地产，上市代码00002，市值3000亿，AAA级信用主体，中国房产龙头企业；项目区位-深圳龙华区核心区域，西边为龙华街道办，跨街为龙华中心小学，配套成熟，纯住宅。

信托公司对万科湖头项目分红账户监管，保证账户资金的确定性和唯一性。

该账户未来1～1.5年有超过18亿现金分红，为信托计划退出提供保障。

100【上海本地信托-凉都开投项目】
6300万，12个月，自然季付息
100-300-600-1000万：9.2%-9.4%-9.6%-9.7%（税后）
政信：六盘水；担保人六盘水开投主体信用评级为AA级(债券评级AAA，当地最大平台公司；1.81亿核心区域土地抵押；

100【国企信托-山东淄博主城区政信】（新品）
24月，1.2亿，按年付息；
100万以上：8.2%
政信：淄博BS区（2019年GDP226.96亿,一般公共预算收入22.33亿）；融资人BSZP,股东为淄博市博山区国有资产管理办公室，资金补充现金流，担保人1AA主体评级，AAA债项评级，实际控制人为淄博市博山区人民政府；1.4亿元应收债权进行转让；1.8亿国有建设用地使用权/房屋所有权提供抵押担保；

100【央企信托-山东省地级市主城区政信】
不超过5 亿，本次 3 亿，季度付息
A 类 1000 万,6 个月；300万：6.8%
B 类 4000 万,12个月；300万：7.0%
C 类 4000 万，18个月；300万：7.1%
D 类 21000 万，24个月；100万-300万：7.0%-7.2%
政信：（ZB市 2019 年 GDP 为 3642 亿，在山东省 16 个地级市中排名第 7。

LZ区 2019 GDP为 732 亿，在ZB市 8 个区县中排名第 1）；融资人GYZC，主体AA;资金补充现金流；担保人DCJT，为该区基础设施建设主体之一！

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